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Charlie Munger: Mit mentalen Modellen schlauer werden

Warren Buffett ist der erfolgreichste Investor in der Geschichte, aber er kam nicht ohne Hilfe dorthin.

Die Öffentlichkeit weiß nicht viel über Charlie Munger, Buffetts Partner in Sachen Kriminalität in Berkshire Hathaway, und Munger bevorzugt es so. Außerhalb des gelegentlichen Vortrags ist er relativ medienscheu und verbringt seine Zeit mit Lesen und Arbeiten sogar im Alter von 93 Jahren.

Der Tag, an dem sich die beiden Männer Mitte des 20. Jahrhunderts trafen, veränderte ihr Leben. Buffett hat wiederholt zugegeben, dass er nirgendwo so erfolgreich wäre, wenn Mungers Einfluss nicht gewesen wäre.

Glücklicherweise sind seine wenigen öffentlichen Auftritte leicht zugänglich, und sie bieten eine Fülle von Einsichten in die Köpfe dieser beiden Business-Titanen und darüber, wie sie ihr riesiges Imperium aufgebaut haben.

Die berühmte Rede

1994 hielt Munger eine berühmte Rede an der USC Business School, in der er über seine Anlage- und Geschäftsphilosophie sprechen sollte. Er hat das getan, aber dabei hat er uns auch einen allgemeinen Rahmen gegeben, um darüber nachzudenken, weise Entscheidungen in der Welt zu treffen.

Er hat immer viel von seinem und Buffetts Erfolg darauf zurückgeführt, dass sie, wie er es nennt, Lernmaschinen sind. Sie sammeln mentale Modelle über die Funktionsweise der Welt und greifen mithilfe dieser Sammlung Probleme auf verschiedene Arten an, bevor sie zu einer Lösung gelangen.

Jede Faustregel, die eine allgemein akzeptierte Wahrheit liefert, kann als mentales Modell angesehen werden. Kein Modell allein ist vollkommen perfekt, aber eine gute Sammlung ermöglicht es uns, unsere Umgebung von einem besseren Standpunkt aus zu betrachten.

Die Welt ist sehr unsicher, aber mentale Modelle helfen uns, einige dieser Unsicherheiten zu verringern. Lassen Sie uns zusammenfassen, wie und warum sie Sie schlauer machen.

Vereinfachen Sie die Komplexität, um die Welt besser zu beeinflussen

Wir sind von einer immensen Komplexität umgeben, die wir intuitiv für selbstverständlich halten. Wir betrachten im Allgemeinen nicht die Tatsache, dass jede Situation ein Produkt von Milliarden und Abermilliarden verschiedener Variablen ist, die zusammenkommen, um eine Summe zu erzeugen. Wir sehen nur das Ergebnis auf Oberflächenebene.

Wenn Sie die Variablen manipulieren könnten, die das Ergebnis beeinflussen, könnten Sie natürlich die Chancen für ein günstiges Ergebnis beeinflussen. Aber woher wissen Sie, welche Variablen zu wählen sind?

Es macht keinen Sinn, wenn Sie versuchen, jeden kleinen Teil von allem zu beeinflussen. Das wäre unmöglich und Ihr Gehirn ist nicht dafür gerüstet. Stattdessen würden Sie mentale Modelle verwenden.

Sie geben uns die Möglichkeit, Rauschen aus dem Signal herauszufiltern. Kein Modell ist ein perfektes Spiegelbild der Welt, muss es aber nicht sein. Solange sie eine ziemlich genaue Heuristik zur Bewertung der Komplexität um uns herum darstellen, können sie zur Verbesserung unserer Entscheidungen verwendet werden.

Ein einfaches Beispiel

Ein gutes Beispiel ist das Pareto-Prinzip oder das in der Statistik bekannte Potenzgesetz. Die meisten Menschen haben davon gehört, und es heißt im Wesentlichen, dass eine sehr kleine Anzahl von Schlüsselvariablen einen größeren Einfluss auf das Ergebnis hat als alle anderen Variablen zusammen.

Beispielsweise kaufen Munger und Buffett bei Investitionsentscheidungen nicht nur Aktien. Sie verfügen über ein System und bewerten anhand dieses Systems, ob ein Unternehmen im Verhältnis zum Markt unterbewertet ist oder nicht. Sie suchen nach ein paar Edelsteinen, die übergroße Renditen bringen. Selbst in ihrem Portfolio stammt die überwiegende Mehrheit der Gewinne aus einem sehr kleinen Bereich.

Dies ist ein sehr einfaches und intuitives Beispiel, aber wenn Sie dieses Modell kennen, können Sie es auch in anderen Situationen verwenden, in denen Ihr Urteilsvermögen allein zu kurz gekommen wäre. Es gibt Ihnen einen Filter, mit dem Sie auswählen können, auf welche der unendlich vielen Variablen Sie sich konzentrieren und welche Sie ignorieren möchten.

In ähnlicher Weise bieten andere Modelle unterschiedliche Frameworks, mit denen die richtigen Details festgelegt werden können. In jedem Fall leisten sie die harte Arbeit für uns. Sie vereinfachen die Komplexität.

Entfernen Sie blinde Flecken, um die Problemlösung zu verbessern

Eine der Stärken und Schwächen des menschlichen Geistes besteht darin, dass Ursache und Wirkung sehr schnell festgestellt werden können. Aus diesem Grund denken wir nicht intuitiv über die Auswirkungen von Milliarden und Abermilliarden Variablen nach, die zu einem Ergebnis führen, und deshalb sehen wir nur Ergebnisse auf Oberflächenebene.

Das Gute daran ist, dass es selbst als mentales Modell funktioniert. Es ermöglicht uns, alles auf sinnvolle Weise zu ordnen, und es gibt uns eine Abkürzung für das Verständnis der Welt. Das Schlimme daran ist, dass gerade weil es sich um eine Verknüpfung handelt, die Verbindung oft falsch ist.

Eine Sache, die Munger wiederholt befürwortet, ist die Idee, dass es besser ist, die Nachteile durch Vermeidung von Fehlern zu begrenzen, als brillant zu sein. Seine Argumentation ist, dass, wenn Sie Dinge tun, die Sie Schaden zufügen, Ihnen letztendlich das Glück ausgeht, egal wie groß Sie sind, und angesichts der Tatsache, dass Menschen natürliche blinde Flecken haben, setzen wir uns immer Schaden aus.

Wir wissen aus der verhaltensökonomischen Arbeit, dass wir die Welt nicht rational verstehen. Wir alle haben unsere Vorurteile, und diese Vorurteile sind stärker als wir denken. Das heißt, wenn Sie mentale Modelle verwenden, um sich solcher Vorurteile bewusst zu machen, können Sie besser sein.

Wenn Sie wissen, dass Sie unter Verlustaversion leiden, was uns sagt, dass Menschen auf Verluste irrationalerweise doppelt so hart reagieren wie auf Gewinne, oder Bestätigungsvoreingenommenheit, die unsere Tendenz zeigt, Beweise zu bevorzugen, die uns unabhängig von der Wahrheit unterstützen, dann Sie kann zweimal überlegen, bevor Sie eine Entscheidung treffen, wo diese Verzerrungen auftauchen.

Indem Sie ein Toolkit mit mentalen Modellen erstellen, die Ihre Vorurteile berücksichtigen, können Sie eine Checkliste einrichten, wenn Sie große Entscheidungen treffen, um sicherzustellen, dass Sie nichts auf dem Tisch lassen. Auf diese Weise verringern Sie das Risiko von Beurteilungsfehlern und -verlusten erheblich.

Es ist nicht nur optimaler, die Nachteile zu begrenzen, sondern es ist auch einfacher als brillant zu sein.

Durch ein multidisziplinäres Objektiv die Realität klar erkennen

Beim Aufbau einer Sammlung mentaler Modelle kommt es auf Vielfalt an. Munger sagte es am besten selbst:

"Die erste Regel lautet, dass Sie mehrere Modelle haben müssen. Wenn Sie nur ein oder zwei Modelle verwenden, ist die Natur der menschlichen Psychologie so, dass Sie die Realität quälen, damit sie Ihren Modellen entspricht.

Und die Modelle müssen aus verschiedenen Disziplinen stammen, da nicht alle Weisheiten der Welt in einer kleinen akademischen Abteilung zu finden sind. “

Wir leben in einer Welt der Spezialisierung, und die meisten von uns neigen dazu, viel vom Leben durch das Objektiv zu sehen, das wir im Alltag tragen. Wenn Sie darüber nachdenken, werden Sie das bemerken.

Du bist was du tust..

Wenn Sie Unternehmer sind, bewerten Sie wahrscheinlich viele der anderen Entscheidungen in Ihrem Leben anhand von Grundsätzen, die in Ihrem Kopf bei der Arbeit verankert sind. Wenn Sie Wissenschaftler oder Forscher sind, haben Sie ebenfalls gute Chancen, in Hypothesen und Experimenten zu denken.

Das ist an sich nicht unbedingt schlecht, aber es ist einschränkend. Die Welt hat mehr Dimensionen als nur die, die wir durch unsere Gewohnheiten, Bildungssysteme und Berufe lernen.

Damit die mentalen Modelle in Ihrem Toolkit effektiv sind, müssen sie sich gegenseitig herausfordern und die Welt aus so vielen verschiedenen Blickwinkeln wie möglich angreifen. Alle einzelnen Modelle sind zum Teil falsch, aber eine gute Sammlung kommt zusammen, um diese Fehler zu mildern.

Dies bedeutet nicht, dass Sie gleichzeitig ein erfahrener Ökonom, Psychologe und Physiker sein müssen, sondern dass Sie versuchen sollten, die Grundlagen einer Vielzahl von Disziplinen zu erfassen und diese Grundlagen zu nutzen, um Entscheidungen zu treffen Ihr Alltag.

Es mag einschüchternd klingen, aber wenn Sie erst einmal die Arbeit erledigt haben, um herauszufinden, was für Sie funktioniert, bleibt es bei Ihnen und Sie sind weitaus besser gerüstet, um Probleme zu lösen.

Alles was du wissen musst

Viele von uns neigen dazu, den Status Quo zu nutzen, um zu bestimmen, wie wir unser Leben leben. Wir argumentieren auf der Grundlage gemeinsamer Konventionen, anstatt unsere einzigartige Situation mit unserem eigenen Verstand zu berücksichtigen.

Das ist nicht nur eine sehr eingeschränkte Art zu leben, sondern auch schädlich für unsere Ziele und unser Streben.

Charlie Munger mag medienscheu sein, aber wenn er spricht, hören die Leute zu, und seine Weisheit im Umgang mit mentalen Modellen bietet ein weit überlegenes Werkzeug, um Entscheidungen zu treffen und Probleme zu lösen.

Es gibt viele verschiedene Möglichkeiten, mentale Modelle zu sammeln und zu verwenden, um Ihr Leben zu verbessern. Sie können Checklisten verwenden, Frameworks erstellen oder sich sogar bewusst weiterbilden.

In jedem Fall benötigt Ihr Gehirn ein Toolkit, und eine Sammlung guter Modelle bietet eines.

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