So erstellen Sie ein diversifiziertes Kryptowährungsportfolio, das das Risiko ausgleicht

Erstellen Sie ein Krypto-Portfolio mit Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Alt-Coins, ICOs und anderen Arbitrage-Möglichkeiten.

Bitcoin bietet viel mehr als nur Kaufen und Halten.
„Bitcoin ist heute auf ein neues Hoch von X $ gestiegen, ein Plus von über Y Prozent gegenüber Z vor Monaten. Wenn Sie vor nur B Jahren A-Dollar investiert hätten, hätten Sie C-Dollar verdient und wären dreckig reich. "

Derzeit ist dies die einzige Möglichkeit, über Bitcoin zu sprechen. Es wird als Kauf- und Halteinstrument für einen schnellen Kapitalzuwachs angesehen. Aber die versierten Investoren und das kluge Geld auf der ganzen Welt konzentrieren sich viel mehr darauf, wie man Bitcoin tatsächlich einsetzt, als es nur in die Hände zu bekommen und zu halten. Während eine Buy-and-Hold-Strategie in den letzten Jahren (und insbesondere in einigen Monaten) recht lukrativ war, ist der Kauf von Bitcoin erst der Anfang. Genau wie beim Kauf von America Online (AOL) im Jahr 1996 ist es wirklich wichtig, was als nächstes kam.

Ich habe in den letzten Monaten mit leidenschaftlichen Bitcoin-Enthusiasten gesprochen und festgestellt, dass die Leute, die mit Bitcoin das meiste Geld verdienen, nicht nur Bitcoin kaufen, sondern Bitcoin auch nutzen, um noch mehr Geld zu verdienen. Ich habe mein Bestes getan, um mein persönliches Portfolio so zu strukturieren, dass ich langfristig einer diversifizierten Gruppe von Münzen ausgesetzt bin, die ich mag, und gleichzeitig mittel- und kurzfristig ein Spiel mit höherem Risiko und höherer Belohnung spiele . Ohne weiteres…

Mein Krypto-Portfolio

So sieht mein aktuelles Krypto-Portfolio ab November 2017 aus, unterteilt in einige Kategorien.

Langzeitwert (HODL)

Bitcoin-Tresor: 60%
Ätherisches Gewölbe: 10%
Litecoin Vault: 5%

Die langfristige Kauf- und Haltestrategie ist ziemlich selbsterklärend. Vor kurzem hat Coinbase eine Tresorfunktion veröffentlicht, die eine doppelte Authentifizierung für die Freigabe von Geldern und eine obligatorische Wartezeit von 48 Stunden erfordert, bevor Geld aus dem Tresor entfernt werden kann. Dies ist hauptsächlich eine Strategie von Coinbase, um die Leckage zu reduzieren und ihre Vermögenswerte ein wenig klebriger zu machen, aber ich glaube, dass dies auch Ihre Bitcoins sicherer macht, da die Passwörter offline gespeichert werden. Darüber hinaus zwingt das System Sie dazu, strategischere Entscheidungen mit Ihren Münzen zu treffen, und verhindert, dass Sie auf kurzfristige negative Nachrichten überreagieren. Ich versuche, ca. 75% meines Krypto-Portfolios mit einem Anlagehorizont von 1 bis 2 Jahren im Tresor von Coinbase zu behalten. Ich spiele nicht damit, sie bald zurückzuziehen.

Quelle: coinbase.com/vault

Mittelfristiger Wert (Spekulation)

Sonstige Altmünzen: 10%
Hyped ICOs: 5%

Persönlich reserviere ich ungefähr 15% meines Portfolios für spekulative Münzen mit einem Anlagehorizont von einigen Wochen oder länger. Dies können Bitcoin Cash, Bitcoin Gold, Qtum, Zcash, Zcoin oder Hunderte anderer volatiler Alt-Münzen sein. Die meisten davon kaufe ich bei Poloniex.

Sie können sich auch an der frühen Erstellung dieser Münzen beteiligen, indem Sie an einem von vielen ICOs teilnehmen. Denken Sie daran, die meisten dieser Unternehmen sind Mist. Die meisten dieser Gründer sind nicht in der Lage, mit traditionellen Investoren Geld aufzutreiben, und versuchen, die Öffentlichkeit zu täuschen, dass ihr Unternehmen erfolgreich sein wird. Wenn 90% der finanzierten Startups scheitern, werden meiner Meinung nach 98% der ICO-Startups scheitern. Denken Sie daran, dass die meisten Leute nicht wissen, was sie tun. Wenn Sie sich jedoch für die ICO-Route entscheiden, machen Sie zuerst Ihre Hausaufgaben.

  1. Lesen Sie ICO-Foren wie CryptoCompare oder CoinSchedule.
  2. Gehen Sie auf die Website des Unternehmens, lesen Sie das Whitepaper, recherchieren Sie nach den Gründern, prüfen Sie, ob sie ein ICO-Rating erhalten haben, treten Sie ihrer Telegramm- oder Slack-Gruppe bei (wenn sie keines haben, passen Sie auf) und vergewissern Sie sich, dass sie alle abgeschlossen haben die notwendigen rechtlichen Unterlagen in ihrem Land.
  3. Lesen Sie die Anweisungen zur Anlage sorgfältig durch. Für einige ICOs müssen Sie ein akkreditierter Investor sein (oder sagen, dass Sie es sind).
  4. Vergewissern Sie sich, dass Sie genau wissen, wie Sie die Investition letztendlich auszahlen werden (sei es durch öffentlichen Umtausch oder Dividenden) und wie viel Zeit projiziert wird.

Ich empfehle nicht, mehr als 5% Ihres Portfolios in ICOs zu investieren. Dies ist mit Abstand das riskanteste Asset in Ihrem Portfolio. Das Spiel hier besteht darin, gehypte ICOs zu kaufen und sie zu verkaufen, sobald sie an den öffentlichen Börsen erscheinen. Grundsätzlich kaufen Sie Lottoscheine. Bisher waren ungefähr 80% dieser ICOs profitabel, aber diese Party wird sehr bald enden, also sei nicht dumm. Im Folgenden finden Sie einige der ICOs mit der besten und schlechtesten Leistung seit letztem Monat.

Die besten und schlechtesten ICOs seit letztem Monat.Das Gute, Böse und Hässliche!

Es gibt das Gute, das Schlechte und dann das Tezos ICO, das unglaubliche 400 Millionen US-Dollar einbrachte und in den letzten Wochen heftig kontrovers diskutiert wurde. Tezos wurde von drei Sammelklagen heimgesucht, die die Rückkehr von ETH und BTC forderten. Es wurde bekannt, dass Tezos möglicherweise gegen das Gesetz verstoßen hat, indem er gegen die US-amerikanischen Wertpapiergesetze (SEC) verstoßen hat. Mit dem Start des Tezos-Netzwerks, das nun Monate überfällig ist, fragen sich die Anleger, ob ihre Investition irgendetwas bringen wird. Wenn die Gerichte entscheiden, dass Tezos gegen Wertpapiergesetze verstößt, könnte dies viele andere ICOs in Gefahr bringen. Die SEC hat noch nicht damit begonnen, Unternehmen wegen Verstoßes gegen Wertpapiergesetze zu verfolgen, kann dies jedoch jederzeit tun. Ein negatives Gerichtsurteil gegen Tezos könnte Druck auf die SEC ausüben, um zu handeln. Handeln Sie hier also mit Vorsicht.

Kurzfristiger Wert (Arbitrage)

Arbitrage: 10%

Der vielleicht aufregendste Weg, Bitcoin tatsächlich einzusetzen, besteht darin, kurzfristige Arbitrage-Möglichkeiten auf dem Markt zu nutzen. In den letzten Monaten habe ich viel Zeit damit verbracht, alle neuen Finanzpfade zu erkunden, die sich durch diese neue dezentrale Währung ergeben haben. Was mir am meisten aufgefallen ist, ist, wie viele Millionen Menschen Bitcoin in die Finanzwirtschaft der Welt eingeladen hat. Die Attraktivität von Bitcoin für Menschen in Amerika zu erklären, ist eine kleine Herausforderung, da es für die meisten von uns einfach ist, Geld zu sparen, Geld auszugeben und Geld an Freunde zu überweisen. Für die 3,2 Milliarden Menschen auf der Welt (39% der Weltbevölkerung), die kein Bankkonto haben, ist dies jedoch nahezu unmöglich.

Diese 3,2 Milliarden Menschen wurden von Finanzinstituten wie Chase, VISA und Fidelity vernachlässigt - die derzeit keine Möglichkeit haben, diesen Menschen zu dienen. In vielen Ländern fehlt ihnen eine vertrauenswürdige Institution, um das Geld der Menschen sicher aufzubewahren und faire Transaktionen zu ermöglichen. Bei Bitcoin, der ersten dezentralen digitalen Währung, funktioniert das System jedoch ohne Zentralbank, Repository oder Administrator. Daher wurden die Schleusen für Personen außerhalb des Netzwerks geöffnet, um am globalen E-Commerce teilzunehmen. Ich habe festgestellt, dass es eine enorme Chance gibt, diese Leute auf den Markt zu bringen, wenn Sie bereit sind, sich von Bitcoin zu trennen.

Die Kernphilosophie dabei ist, dass diese Leute unbedingt Bitcoin in die Finger bekommen möchten, aber nicht einfach ein Coinbase-Konto erstellen und das Geld überweisen können. Denken Sie daran, dass sie keine Bankkonten und keine Kredit- / Debitkarten haben. Infolgedessen müssen sie höhere Gebühren zahlen, um auf andere Weise an Bitcoin zu kommen. Alles, was Sie tun müssen, ist diesen Leuten zu sagen, welche Währung Sie als Gegenleistung für das Anbieten eines Teils Ihrer Bitcoin möchten, und einen Trade einzurichten und eine kleine (oder große) Marge zu verdienen.

Verstehe deine Risiken

Das Risiko einer bestimmten Kryptowährung hängt in erster Linie von Ihrer Risikobereitschaft ab. Wir können traditionelle Anlageportfolios als Leitfaden für die Strukturierung Ihres Kryptoportfolios verwenden. Wenn Ihre Risikotoleranz niedrig ist, besteht ein typisches Krypto-Anlageportfolio möglicherweise aus 50% Arbitrage- / Dividendengeschäften (meistens feste Renditen), 40% Bitcoin, 8% Altmünzen und 2% ICOs. Wenn Ihre Risikotoleranz hoch ist, investieren Sie vielleicht 50% in ICOs, 30% in Alt-Münzen, 18% in Bitcoin und 2% in Arbitrage-Spiele.

Bitcoin: Large-Cap-Aktien (Wert)
Altmünzen: Small Cap Aktien (Wachstum)
ICOs: Penny Stocks (Spekulation)
Arbitrage: Anleihen / Dividendenaktien

Ich bin der Erste, der zugibt, dass mein persönliches Krypto-Portfolio alles andere als perfekt ist, und mir steht nur eine begrenzte Zeit zur Verfügung, die ich für Arbitrage-Spiele verwenden kann. Aber es hat immer noch gut funktioniert und mir geholfen, ein paar großzügige Renditen zu erzielen. Hier sind die 3-Monats-Renditen meines Portfolios vom 1. September 2017 bis zum 28. November 2017.

Bitcoin-Tresor: 60% (+ 125%)
Ätherisches Gewölbe: 10% (+ 32%)
Litecoin-Tresor: 5% (+ 22%)
Sonstige Altmünzen: 10% (+ 381% *)
Bitcoin-Arbitrage: 10% (+27% **)
Hyped ICOs: 5% (TBD)

* Meine einzigen Alt-Bestände waren Bitcoin Cash (BCH) und Ripple (XRP).

Gesamtrendite (3M): + 120%

Dieser Artikel hilft Ihnen hoffentlich dabei, das Risiko in Ihrem eigenen Portfolio besser zu messen, und bietet Ihnen einige Tools, mit denen Sie auf dem Kryptomarkt einen Mehrwert erzielen können.

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