So entwerfen Sie ein Token für eine funktionierende Wirtschaft

Während wir an der Entwicklung von Centrifuge arbeiten, möchten wir der Community einige Einblicke in unseren Produktdesignansatz geben. Das Folgende ist das erste in einer Reihe von Beiträgen, die unsere Token Design-Reise beschreiben: von anfänglichen Überlegungen bis hin zu technischen Tiefen-Tauchgängen. Willkommen bei Centrifuge Token Design: Teil 1.

Illustration von Stas Leontev
Hallo! Ich bin Cassidy. Ich leite Cryptoeconomics & Research bei Centrifuge. Mein Hintergrund liegt in der Volkswirtschaftslehre, zuletzt mit Schwerpunkt auf Zentralbanken. Diesen Fokus bringe ich in meine Arbeit mit dem Design und Engineering von Token Economy ein. Meine Leidenschaft ist es, wie viele in diesem Bereich, unsere Arbeitsweise zu ändern, um unseren Bedürfnissen als globale Gesellschaft besser gerecht zu werden.

Mit dem Token-Design besteht die Möglichkeit, sich noch einmal vorzustellen, wie eine Wirtschaft von Grund auf aussehen sollte. Man hat nicht oft die Chance, sich eine Wirtschaft vorzustellen und zu entfalten. Hier liegt die Verantwortung für die Gestaltung von tokenisierten Ökosystemen und warum wir von Centrifuge es für wichtig halten, diese Reise zu teilen.

Ein Merkmal des Aufbaus von Netzwerken in der Blockchain ist die Fähigkeit, Kryptoökonomie zu nutzen: eine Kombination aus Kryptographie und wirtschaftlichen Anreizen, um robuste, dezentrale Protokolle und Anwendungen zu entwerfen. [1] Von der Partizipation über die Wertschöpfung bis hin zur verteilten Governance können wir Protokolle entwerfen, um Anreize für ein wünschenswertes Verhalten zu schaffen - das sogenannte Mechanismusdesign.

Centrifuge verändert die Funktionsweise der Finanzlieferkette. Es ist ein Protokoll, das Unternehmen weltweit miteinander verbindet und es ihnen ermöglicht, Finanzdokumente (Rechnungen, Bestellungen, Unternehmensdaten usw.) auf private, sichere und überprüfbare Weise auszutauschen. Das Entwerfen eines Tokens für ein solches System ist ein komplexer Prozess. Wenn wir jedoch auf vorhandenen Instrumenten, Forschungsergebnissen, Disziplinen und Methoden aufbauen, können wir eine funktionierende und partizipative Wirtschaft schaffen.

Unsere Token Design Reise: Ein Überblick auf hohem Niveau

  • Schritt 0: Warum das System wechseln?
  • Schritt 1: Definieren Sie das Hauptziel.
  • Schritt 2: Verstehen Sie unsere Überlegungen, wie Sie dies erreichen können.
  • Schritt 3: Analysieren Sie vorhandene Tools, Forschungsergebnisse und Methoden, um sie anzuwenden.
  • Schritt 4: Entwurf v0.1 des Token-Designs!
  • Schritte 5+: Iterieren.

Warum zentrifugieren?

Der Fluss von Informationen, Daten und Geld zwischen Unternehmen in der Finanzversorgungskette wird unterbunden - und in Systemen isoliert, die häufig von wenigen Vermittlern gesteuert werden. Das Ergebnis: Viele Unternehmen haben einfach keinen Zugang zu Finanzmitteln.

Wenn zum Beispiel ein kleines Unternehmen (oder eine Einzelperson) Nike in Rechnung stellt, werden sie wahrscheinlich für mindestens 60 Tage nicht bezahlt. [2] Heute könnten sie versuchen, diese Rechnung an eine Bank weiterzuleiten, um einen Kredit aufzunehmen - aber es ist unwahrscheinlich, dass die Bank diesen akzeptiert. Und wenn doch, wäre der Zinssatz unglaublich hoch. Obwohl kleine und mittlere Unternehmen häufig den größten Liquiditätsbedarf haben, können sie in der Regel nicht darauf zugreifen. Warum? Weil es sich für die meisten Banken nicht lohnt, die Daten zu überprüfen und einen Kredit zu vergeben. Und selbst wenn es eine Bank gäbe, die daran interessiert wäre, diese Rechnung zu finanzieren, wird das kleine Unternehmen wahrscheinlich keinen Zugang dazu haben.

Zentrifuge betreten. Das Ziel: Die Regeln des globalen Handels ändern, um überall wirtschaftliche Chancen zu schaffen.

Centrifuge öffnet Silos und verbindet die globale Finanzversorgungskette, indem jedes Unternehmen, egal wie groß es ist, in einem globalen Netzwerk Geschäfte abwickeln kann, während das Eigentum an seinen Daten erhalten bleibt.

Was bedeutet dies für die Unternehmen der Finanzversorgungskette? Es ermöglicht neuartige Finanzdienstleistungen wie die Sofortfinanzierung von Forderungen [3], Warenkreditversicherungen [4] und Deep-Tier-Finanzierungen [5] - mit beidseitigem Open Access. Nicht nur kleine und mittlere Unternehmen können Zugang zu neuen Finanzierungsformen erhalten, sondern auch Finanzinstitute, Kreditanalysedienste, Versicherungsanbieter und sogar Unternehmen, die sich in der Lieferkette befinden, erhalten Zugang zu einem viel größeren Netzwerk.

Ich habe mit Centrifuge angefangen, weil ich an diese Vision glaube. Das Centrifuge Token Model muss diese Vision unterstützen und das Framework bereitstellen, das für den Betrieb der Plattform und die Beschleunigung ihres Nutzens erforderlich ist.

Schritt 1: Das Hauptziel

Um den Prozess zu beginnen, ist es wichtig, zuerst das Produkt zu verstehen und das Hauptziel des Modells zu bestimmen. Bevor ich mit der Entwicklung des Zentrifugen-Tokens beginnen konnte (einschließlich der Frage, ob ein systemeigener Token wünschenswert ist oder nicht), musste ich zuerst das Wertversprechen des Zentrifugen-Protokolls verstehen und wem es diesen Wert liefern würde.

Die funktionalen Benutzer sind Unternehmen, kleine und mittlere Unternehmen (KMU) und Dienstleister (z. B. Netzwerke), die Centrifuge im Namen ihrer Kunden verwenden. Das Protokoll bietet diesen Benutzern die Funktionen digitaler Identität, unveränderlichen und überprüfbaren Datenbesitz sowie die Möglichkeit, Standardgeschäftsdokumente zu erstellen und zu übertragen. Zusammen ermöglichen diese Funktionen eine neue Art von Finanzgeschäftsdokumenten in Form eines nicht fungiblen Tokens, bei dem Standards für NFTs mit privaten Geschäftsdaten außerhalb der Kette kombiniert werden, um einzigartige, handelbare Assets zu erstellen, die wir als Business-NFTs bezeichnen [6].

Der Vorteil des Zentrifugenprotokolls besteht daher in der Möglichkeit, diese Funktionen für den Zugriff auf neue Arten von Diensten zu nutzen. Unternehmen können Zugang zu Sofortfinanzierungen erhalten, indem sie das Business NFT als Sicherheit für Liquidität oder für ein Darlehen im Rahmen eines Darlehensprotokolls wie Dharma verwenden. Sie können eine Warenkreditversicherung über Dienste wie Hokodo abschließen. Durch die grafische Darstellung, die Unternehmen mit dem Informationsfluss über das Peer-to-Peer-Netzwerk von Centrifuge erstellen, können sie auch über Deep-Tier-Finanzierungen auf Liquidität zugreifen. Durch diese Grafik könnten Unternehmen den einfachen und kostengünstigen Zugang zu Liquidität von großen Unternehmen auf ihre Lieferanten übertragen - und sogar auf ihre Lieferanten, was dazu führt, dass Kleinst-, Klein- und Mittelunternehmen bisher unzugängliche Finanzierungen erhalten.

Wie überträgt sich das Wertversprechen auf das Token-Design? Das Zentrifugenprotokoll muss die Struktur für diese Geschäfts-NFTs bereitstellen, um langfristige Überprüfbarkeit, Zensurbeständigkeit und im Idealfall Datenverfügbarkeit und -verarbeitung zu gewährleisten. Darüber hinaus muss dies ohne die Einbeziehung einer zentralen Partei (einschließlich der Zentrifuge) geschehen. Daher besteht das Hauptziel des Tokendesigns darin, die Verwendung des Zentrifugenprotokolls zu unterstützen und sicherzustellen.

Schritt 2: Überlegungen (das Wie)

Der nächste Schritt besteht darin, die Überlegungen zur Erreichung des vorrangigen Ziels zu skizzieren. Wie oben erwähnt, ist eine wichtige Überlegung die Entfernung von Vermittlern und das Vertrauen in eine zentrale Partei. Der Entwurf muss ein verteiltes und sicheres Netzwerk fördern. Wir wollen aber auch etwas schaffen, das heute funktioniert. So sehr wir uns eine vollständige Dezentralisierung wünschen, so fehlen uns heute die Instrumente, um dies zu gewährleisten. Das bedeutet, am Anfang Kompromisse einzugehen.

Eine weitere wichtige Überlegung oder vielmehr Annahme ist, dass das Centrifuge-Protokoll für Benutzer einen ausreichenden unmittelbaren Nutzen bietet, sodass kein zusätzlicher Anreiz zur Nutzung der Plattform erforderlich ist. Dies ist eine wichtige Annahme, die für das Verständnis der möglichen Entwurfsoptionen des Token-Modells von grundlegender Bedeutung ist.

Und schließlich ist es ein zentrales Anliegen, eine Governance-Struktur bereitzustellen, mit der Benutzer von Centrifuge Entscheidungen über die Entwicklung und die Netzwerkparameter treffen können. Benutzer von Centrifuge sollten befugt sein, die Plattform zu bedienen, zu steuern und einen Mehrwert zu erzielen.

Vor allem wollen wir ein robustes, dezentrales System entwerfen. Ein solches System benötigt möglicherweise ein eigenes systemeigenes Token - und es ist wichtig, dass seine Existenz nicht gegeben ist.

Dies ist der erste Beitrag einer Reihe zum Prozess des Zentrifugen-Token-Designs. Im nächsten Beitrag werden wir genauer untersuchen, wie Centrifuge Cryptoeconomic-Tools verwendet, um das Hauptziel des Modells zu erreichen. Später werden wir uns eingehend mit einigen Designelementen und den schwierigen Entscheidungen befassen, denen wir uns auf dem Weg stellen müssen.

Erfahren Sie mehr über die Zentrifuge

Wir glauben, dass die Zeit der schrittweisen Optimierung archaischer Prozesse zu Ende gehen muss. Nur durch die gemeinsame Gestaltung eines völlig neuen Systems für die globale Finanzversorgungskette können wir weitreichende wirtschaftliche Chancen fördern. Dieses neue System kann nur aufgebaut werden, indem die vorhandene Infrastruktur abgebaut, auf die wesentlichen Komponenten reduziert und für das 21. Jahrhundert neu aufgebaut wird. Deshalb werden wir Zentrifuge genannt.

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Vielen Dank an Maya, die zu diesem Beitrag beigetragen hat, Martin, Markus, Philip und Lucas, die mich dazu gebracht haben, am Centrifuge Token Design und dem Rest des Centrifuge-Teams zu arbeiten!