So lösen Sie das Sorgerechtsproblem bei Krypto-Börsen

LGO Markets ist die erste Kryptowährungsbörse, die speziell für institutionelle Anleger entwickelt wurde.

Was ist Sorgerecht?

In der traditionellen Finanzwelt ist Verwahrung die Dienstleistung, mit der eine Depotbank die Vermögenswerte ihrer Kunden verwahrt und die Aktualisierung ihrer Guthaben entsprechend ihrer Handelshistorie verwaltet

Wenn A beispielsweise an der Börse 100 Apple-Aktien an B kauft, treffen sich A und B nicht und handeln nicht direkt (B gibt A 100 Papierzertifikate gegen das 100-fache des Preises einer Aktie in Dollar). Sie haben beide eine Depotbank, die sich um die Verwaltung ihrer Konten in Apple-Aktien und -Dollar kümmert und ihre jeweiligen Salden mit der neuen Transaktion aktualisiert.

Die Depotbanken in der traditionellen Finanzwelt tragen eine enorme Verantwortung, da sie für ihre Kunden Wertpapiere und andere Vermögenswerte im Wert von mehreren Milliarden US-Dollar verwahren. Diese Vermögenswerte werden entweder in elektronischer oder physischer Form gespeichert. Aufgrund dieser Verantwortung sind Depotbanken im Allgemeinen große und seriöse Unternehmen.

Probleme mit aktuellen Krypto-Austauschen

Cryptocurrency-Börsen benötigen tatsächlich zwei Arten der Verwahrung: Fiat-Verwahrung und Crypto-Verwahrung.

Fiat Sorgerecht

Es gibt nur eine Handvoll Krypto-Börsen auf der Welt, die echte Einzahlungen und Abhebungen von Fiat akzeptieren - und als solche einen Fiat-Custody-Service anbieten. Alle diese Börsen weisen einige oder alle der folgenden Merkmale auf: Langwieriger Onboarding-Prozess, hohe Gebühren und Verzögerungen von bis zu einer Woche für den Kauf von Bitcoins mit Fiat in Verbindung mit einem unbekannten und manchmal offensichtlich unfairen Ausführungspreis (siehe unseren Artikel über Preismanipulationen) ).

In der Tat ist die Verwahrung von Fiat eines der Sperrprobleme, wenn es darum geht, dass institutionelle Anleger in den Markt für Kryptowährungen einsteigen. Kein Institut wird rational große Mengen an Fiat-Währungen an eine der derzeit führenden Börsen transferieren, allein aufgrund der Fiat-Verwahrung. Die Institute müssen wissen, wo und wie ihr Geld aufbewahrt wird, welche Garantien bestehen und welche Versicherungen für diese Mittel gelten. Diese Garantien werden von Banken übernommen, die sie bereits in der Finanzbranche zur Verfügung stellen, und sie werden voraussichtlich nicht von Banken übernommen, die derzeit Kryptowährungsbörsen betreiben.

BNY Mellon: einer der größten Depotbanken der Finanzbranche

Fiat Custodians sind seit Dutzenden, wenn nicht Hunderten von Jahren im Geschäft und haben ein hohes Ansehen und Erfahrung. Leider nutzt der Kryptowährungsmarkt ihre Erfahrung nicht aus.

Kryptogewahrsam

Die Verwahrung von Krypto ist ein neues und wichtiges Problem, das an die technischen Spezifikationen des Marktes gebunden ist. Kryptowährungen sind vollständig digital und daher anfällig für Diebstahl und Hacks, da die aktuelle Speichertechnologie nicht auf dem neuesten Stand ist (siehe diesen Artikel zum Parity Multisig Wallet-Hack).

Speichern von Kryptowährungen: Was bedeutet das genau?

Kryptowährungen werden in ihrer jeweiligen Blockchain gespeichert. Es gibt keine Möglichkeit, sie zu „bewegen“, sie bleiben für immer dort.

Um jedoch beispielsweise auf Bitcoins zugreifen zu können, ist ein privater und ein öffentlicher Schlüssel erforderlich. Der öffentliche Schlüssel ist die „Identität“ der Adresse im Netzwerk - dies ist der Schlüssel, der jemandem gegeben werden muss, um Bitcoins zu erhalten. Bei dem privaten Schlüssel handelt es sich im Wesentlichen um ein Kennwort, mit dem auf Bitcoins zugegriffen und diese von einer Brieftasche auf eine andere übertragen werden.

Diese Schlüssel sind Reihen von Hexadezimalzeichen, die Anleger ordnungsgemäß speichern müssen. Wenn Ihr privater Schlüssel verloren geht oder gestohlen wird, verlieren Sie Ihre Bitcoins, ohne sie jemals abrufen zu können. Ein Cryptocurrency-Depot speichert und schützt diese beiden Schlüssel.

Die meisten aktuellen Börsen funktionieren folgendermaßen:

Sie haben eine Master-Brieftasche - denken Sie an eine Adresse in einer Blockchain mit der kumulierten Menge an Kryptos, die den Benutzern der Börsen gehören. Wenn Benutzer an einer Vermittlungsstelle Kryptografien an ihr Konto senden, senden sie diese tatsächlich an die Brieftasche der Vermittlungsstelle. Dadurch wird dem Benutzer quasi die Menge der von ihm gesendeten Kryptografien gutgeschrieben. In dieser Konfiguration werden die Kryptografien der Benutzer nicht in ihrer eigenen Blockchain-Adresse gespeichert, sondern in der der Vermittlungsstelle.

Das Gegenparteirisiko ist hier maximal, da Benutzer keine Garantie für die Kryptos haben, die sie haben, außer den Informationen, die von der Börse bereitgestellt werden. Das Risiko eines „Kryptobanklaufs“, bei dem jeder Benutzer versucht, seine Kryptos von seinen Exchange-Konten zu übertragen, ist hoch, da niemand überprüfen kann, ob die Summe der Guthaben der Benutzer tatsächlich mit den von der Exchange verwalteten Kryptos übereinstimmt. Nur sehr wenige Börsen bieten einen echten Crypto-Custody-Service an.

LGO-Lösung

Fiat Sorgerecht

Durch die Partnerschaft mit traditionellen Brokern verfügen die Nutzer von LGO Markets über Konten bei etablierten Fiat-Depotbanken, bei denen sie Fiat-Währungen einzahlen können. Dies ist ein Grundpfeiler in der Kryptowährungsbranche, bei dem fiat-Geld normalerweise in Tier-2- oder Tier-3-Banken eingezahlt wird und große Einzahlungen langsam und schwierig zu tätigen sind.

Dank der Partnerschaft mit renommierten Brokern wird LGO die Verwahrung von Bargeld bei erstklassigen Banken anbieten und institutionellen Anlegern einen konformen und erstklassigen Service bieten.

Kryptogewahrsam

LGO baut eine eigene Crypto-Custody-Infrastruktur auf, um den Benutzern ein Höchstmaß an Sicherheit und Zugänglichkeit für ihre Crypto-Bestände zu bieten. LGO hat ein Multisignatur-Portemonnaie entwickelt, in dem die Börse und der Kunde jeweils einen Schlüssel haben und der dritte Schlüssel auf einem HSM (Hardware Security Module, auch Cold Wallets genannt) in einem Banktresor gespeichert wird. Bei der Brieftasche handelt es sich um eine 2-aus-3-Multisignatur-Brieftasche, da 2 der 3 Schlüssel für den Zugriff auf das Guthaben auf der Brieftasche erforderlich sind.

Auf diese Weise können die Benutzer von LGO Markets uneingeschränkt auf ihre Kryptowährungen zugreifen und ihre Sicherheit gewährleisten.

Noch wichtiger ist, dass die Verwahrung von Kryptowährungen vollständig von der Börse getrennt wird. Auf diese Weise sind die Gelder der LGO Markets-Benutzer im Falle eines Hacks oder Diebstahls an der Börse sicher, wie dies beispielsweise am Mt. Gox im Jahr 2013.

LGO Markets e wird der erste Cryptocurrency Exchange sein, der einen Fiat- und Crypto-Custody-Service anbietet, der den Anforderungen institutioneller Anleger entspricht.

Über LGO

Die LGO ist eine nachweislich faire und erstklassige Börse für institutionelle Anleger. Es integriert ein dezentrales Hauptbuch in seine firmeneigene zentralisierte Plattform, um die Unveränderlichkeit, Zeitlichkeit und Transparenz des Auftragsbuchs zu gewährleisten und ein faires Handelsumfeld zu gewährleisten.

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